ライフプラン相談｜ファイナンシャルプランナー相談WEB｜東京都葛飾区「エフピーコンシャス」

「住宅資金」「教育資金」「老後資金」人生の3大資金の支出に備えた安心のライフプランを――

家族のためのマイホームの購入費、子どものための教育費、老後の生活費……いずれも貯蓄を大きく取り崩すことになる支出です。「想像するのがこわい」「あまり考えないようにしている」という方も少なくないかもしれません。しかしこれらの支出は、裏を返せばある程度予想可能な支出とも言えます。つまり、事前に計画を立てれば、いざというときに困る事態を避けられるのです。

「キャッシュフロー表」×「ライフプラン・シミュレーション」＝理想的な人生の達成エフピーコンシャスからのご提案です。

支出のおよその金額やタイミングを前もって予測するのに効果的なのが「キャッシュフロー表」の作成。この表は、一生涯におけるお金の収支や貯蓄残高の推移をリアルに予測したもので、「支出の優先順位」や「収入を増やしたいポイント」などをわかりやすく把握することができるものです。

時間と労力をかければご自身での作成も可能ですが、物価の上昇率や年金の計算などを含めるとなるとかなり骨の折れる作業。当社では十分なヒアリングのもと、お客様の生涯設計に沿ったキャッシュフロー表を作成し、次のステップ「ライフプラン・シミュレーション」に活かしています。

「ライフプラン・シミュレーション」とは、今後の人生を見据えたうえで起こりうるライフイベント（結婚、子どもの誕生、住宅購入、転職、独立、退職、海外移住 etc）を明確にして、予算をしっかりと立てる作業です。平たく言えば、夢に日付と支出を入れること。キャッシュフロー表上の推移と照らし合わせながらシミュレーションすることで、無理のない、理想的な人生が浮かび上がってくるでしょう。

当社では、理想的かつ現実的なライフプラン・シミュレーションを、プロのファイナンシャルプランナーとしての知識・経験を活かしてご提供しています。